Bắt đầu từ tháng 2/2023, Nguyễn Quốc Hùng (SN 1984, trú tại Hà Nội) đã liên hệ với nhóm ẩn danh trên Telegram để thuê viết phần mềm đồng tiền ảo mang tên Matrix Chain, chạy trên ví điện tử SafePal và nền tảng B2B Smart trade, với mức giá 20.000 USD. Tưởng như một dự án công nghệ, nhưng thực chất đây là chiếc bẫy được dựng lên công phu để trục lợi.

Cùng với Bùi Thị Thanh Nga (SN 1991), Hùng góp vốn 400 triệu đồng để triển khai dự án. Thủ đoạn chính là yêu cầu mỗi nhà đầu tư nạp 1 USD vào “ví thu phí nền tảng”. Phần mềm này do Nga trực tiếp quản lý. Khoản tiền được chia chác theo sơ đồ kim tự tháp: 40% chi cho các “thủ lĩnh khu vực”, 5% quảng bá dự án, còn lại Hùng và Nga rút ra tiêu xài cá nhân.

Không dừng lại ở công nghệ, nhóm này nhanh chóng xây dựng hệ thống “leader” những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội, chuyên tổ chức các buổi hội thảo, livestream, bài viết PR có cánh nhằm chiêu dụ người chơi bằng các cam kết “lợi nhuận siêu khủng”.

Sự lan tỏa mạnh mẽ từ các nền tảng như Telegram và Facebook khiến chỉ trong thời gian ngắn, Matrix Chain thu hút hơn 138.000 tài khoản đăng ký, tổng số tiền nạp lên tới 394 triệu USD tương đương gần 10.000 tỷ đồng. Những chiếc xe sang, bất động sản cao cấp được mua bằng tiền lừa đảo không khiến các đối tượng giấu giếm. Toàn bộ tài sản đều được đứng tên người thân của Nga, từ bố mẹ cho đến em gái.

Trước mức độ tinh vi và hậu quả nghiêm trọng của vụ án, Thiếu tướng Nguyễn Đức Hải, Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai, đã trực tiếp chỉ đạo lập chuyên án quy mô lớn. Công an các tỉnh TP. Hồ Chí Minh, Hưng Yên, Bình Định, Gia Lai, Đắk Lắk, Bắc Giang cùng vào cuộc, triển khai đồng loạt các mũi trinh sát để bắt giữ và khám xét nơi ở của các nghi phạm.

Những cái tên như Nguyễn Quốc Hùng, Bùi Thị Thanh Nga, Hồ Long Trí (TP.HCM), Đinh Hữu Hay (Bình Định), Thân Văn Hiệp (Đồng Nai) lần lượt sa lưới. Các thiết bị điện tử, tang vật, tài liệu liên quan bị thu giữ phục vụ điều tra.

Chiêu trò “tiền ảo – lợi nhuận thật”

Sự trỗi dậy của tiền ảo thời gian qua đang thu hút không ít bạn trẻ, đặc biệt là giới đầu tư mới, những người thiếu kiến thức tài chính nhưng lại tin vào các lời hứa màu hồng. Chính tâm lý “đánh nhanh thắng nhanh”, sự hào nhoáng của các “leader triệu đô” và chiêu bài “phi tập trung” đã khiến nhiều người trở thành nạn nhân của các đường dây lừa đảo kiểu mới như MTC.

Giới trẻ cần nhiều hơn những hiểu biết nền tảng về tài chính, đặc biệt là các mô hình đầu tư dựa trên blockchain. Ở chiều ngược lại, các đối tượng lừa đảo ngày càng biết cách ngụy trang bằng những thuật ngữ công nghệ, tạo cảm giác hợp pháp để lấy lòng tin từ cộng đồng. Đây không chỉ là lời cảnh báo mà còn là minh chứng rõ ràng cho việc: không phải lúc nào “tiền ảo” cũng là tương lai.