Thời gian gần đây, các ngân hàng lớn như BIDV, MB, SHB đồng loạt phát đi cảnh báo về những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trong lĩnh vực mua bán vàng. Theo đó, bên cạnh việc kinh doanh vàng miếng được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép, các tổ chức tín dụng này còn trở thành mục tiêu bị giả mạo nhằm chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Một trong những chiêu trò phổ biến được BIDV và MB cảnh báo là việc các đối tượng xấu giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp vàng uy tín. Chúng sử dụng tên miền, giao diện, logo tương tự các thương hiệu như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, hay các ngân hàng lớn để đánh lừa người dùng. Điều này khiến khách hàng dễ dàng nhầm lẫn và tin tưởng các trang giả mạo.
Ngoài ra, các chiêu bài khác được các nhóm lừa đảo áp dụng gồm tung tin giả về giá vàng, chương trình khuyến mãi hấp dẫn, chiết khấu cao hay các hình thức tặng thưởng lớn nhằm thu hút người mua. Những lời cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần qua hình thức mua bán vàng online chính là “mồi nhử” để dụ dỗ người tham gia, thực chất đây là các hành vi vi phạm pháp luật, thậm chí có dấu hiệu của đa cấp.
Không chỉ dừng lại ở đó, các đối tượng còn gửi tin nhắn, email giả danh lãnh đạo doanh nghiệp, thông báo trúng thưởng để thu thập dữ liệu cá nhân, tài khoản ngân hàng của khách hàng. Chúng thậm chí còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện thoại hoặc liên hệ qua mạng xã hội nhằm tiếp cận và thực hiện các hành vi lừa đảo tinh vi hơn.
Phía SHB cũng nhấn mạnh tình trạng giả mạo các trang mạng xã hội, website có giao diện y hệt những thương hiệu vàng lớn, khiến người dùng khó phân biệt thật giả. Việc này không chỉ làm ảnh hưởng đến uy tín doanh nghiệp mà còn đẩy người tiêu dùng vào nguy cơ mất tiền oan.
Trước đó, các công ty vàng bạc đá quý như SJC, Bảo Tín Minh Châu cũng đã liên tục cảnh báo khách hàng về các chiêu trò này. Bảo Tín Minh Châu xác nhận từng ghi nhận trường hợp khách mua phải vàng giả vào tháng 2 năm nay, minh chứng rõ nét cho sự nguy hiểm của các hành vi lừa đảo tinh vi này.
Để tự bảo vệ mình, các ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ thông tin trên website, fanpage, đường dẫn link trước khi giao dịch. Việc mua bán nên thực hiện trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh có giấy phép của NHNN, với bảng hiệu công khai rõ ràng “Địa điểm được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng” cùng bản sao giấy phép tại nơi dễ quan sát.
Đồng thời, tuyệt đối không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hay mã OTP cho người lạ dù họ tự xưng là nhân viên ngân hàng hay doanh nghiệp vàng. Khi nhận thấy dấu hiệu nghi ngờ, khách hàng được khuyên liên hệ ngay với cơ quan chức năng hoặc ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời.
